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Jenseits der Technologie – Ein prak scher Ansatz für Perpetual KYC
45%
27%
18%
10%
Nein, wir
implementieren
noch
immer
verschiedenartige
Datenmanagementp
raktiken
und die Governance
ist schlecht
Es gibt ein paar
Automatisierungs-
und Governance-
Abläufe
in einigen
Unternehmensberei
chen
Weiß nicht
Ja,
Automatisierungs
und Governance-
Prozesse
werden im
Großteil
des
Unternehmens
umgesetzt
Gibt es in Ihrem Unternehmem optimierte Prozesse für das
Datenmanagement und die Governance?
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Mythos 2 – Unflexible Prüfprozesse sind das Hauptproblem von KYC
In unserem Panel herrschte Einigkeit darüber, dass bei Gesprächen um Perpetual KYC viel zu oft der Mangel an
Flexibilität des Prüfprozesses im Fokus steht, obwohl die eigentliche Hürde in Wirklichkeit die Daten sind.
Finanzinstitute scheinen im Bezug auf Daten unterschiedliche Anforderungen zu haben. Bei den einen besteht der
Wunsch nach verifizierten Primärquelldaten aus Registern. Die anderen wollen so viele Daten wie möglich aus allen
verfügbaren Quellen sammeln, um diese umfassend gegenprüfen zu können. Es ist die klassische Frage, was uns
denn nun weiterbringt: Quantität oder Qualität?
Herr Kiamil argumentierte, dass Finanzinstitute diese Lücke schließen und sich irgendwo in der Mitte des Spektrums
treffen müssen. „Die Regulierungsbehörden müssen veranlassen, dass mehr Daten in Registern und Primärquellen
verfügbar gemacht werden. Oft liefern diese nämlich nur etwa 20–40 Prozent des zu erstellenden Gesamtprofils,
sodass Banken diese Daten sowieso manuell beschaffen müssen. Letztendlich ist der große Verlierer dabei der
Kunde, da Banken eine große Menge an Dokumenten bei diesem anfragen müssen."
Unsere Umfrage unter dem Webinarpublikum zeigte, dass nur 10 Prozent der Teilnehmer glaubten, dass ihr
Unternehmen optimierte Prozesse für Datenmanagement und Governance umsetzt.
Panel und Publikum sind sich einig: Unflexible Prüfprozesse in einem ein- bis fünfjährigen Turnus sind nicht das
Problem. Diese werden uns zukünftig erhalten bleiben. Nein, das Problem sind die Ressourcen und heterogenen
Systeme der Unternehmen. Sie erschweren den Prüfprozess.
