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ESG richtig handhaben: Die Chancen einer
starken ESG-Politik verstehen
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CNN, CEO of Deutsche Bank's asset manager steps down after 'greenwashing' raid;
https://edition.cnn.com/2022/06/01/investing/deutsche-bank-dws-greenwashing/index.html
Es gibt viele Vorteile für Finanzinstitute, die ESG erfolgreich in ihren Betrieb integrieren:
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Finanzinstitute, die schnell handeln, können das Risiko von Geldbußen verringern, indem sie Technologien zur
Prozessautomatisierung für die Einhaltung von ESG-Vorschriften, die Berichterstattung und die bestehenden
Offenlegungsstrukturen nutzen. Auf diese Weise können sie schnell auf Gesetzesänderungen reagieren und
das Risiko von Gesetzesverstößen und Geldbußen über verschiedene Gerichtsbarkeiten hinweg verringern. Die
Regulierung hat sich insbesondere in Bezug auf Umweltfragen verschärft. Daher sollte schnelles Handeln zur
Risikominderung heute für alle Finanzinstitute von zentraler Bedeutung sein.
Finanzinstitute, die eine umweltfreundlichere Ausrichtung ihres Portfolios nachweisen können, können von
gelockerten Anforderungen an die Kapitalreserven profitieren, wodurch mehr Mittel für die Kreditvergabe zur
Verfügung stehen. Dies führt unmittelbar zu einer Steigerung der Umsatzchancen.
Geringere Kapitalanforderungen
Maximale betriebliche Effizienz
Die frühzeitige Operationalisierung von ESG gibt Finanzinstituten mehr Zeit, von ESG-Aktivitäten zu profitieren und die
Gesamtkosten zu senken. Finanzinstitute erhalten durch frühzeitiges Handeln nicht nur einen Vorsprung gegenüber
Wettbewerbern, sondern können auch ihren Datenpool aufbauen, sodass sie die Vorteile der Automatisierung nutzen
und zeit- und ressourcenintensive manuelle Verarbeitung vermeiden können. Dadurch können die Gesamtkosten für
die Operationalisierung von ESG gesenkt werden.
Erschließung grüner Finanzierungsmöglichkeiten
Viele Regierungen bieten Finanzmittel für umweltfreundliche Projekte an, sodass Finanzinstitute ihre Kunden bei
ihren Bemühungen um mehr Nachhaltigkeit unterstützen können. Im Fall grüner Anleihen gelten zum Beispiel oft
strenge Kriterien für die Art der in Frage kommenden Projekte sowie detaillierte Berichterstattungspflichten. Dies
ist besonders in der Ära des Grünen Deals der EU und des Klimaschutzplans der USA von großer Wichtigkeit.
ESG – eine gesetzliche Verpflichtung wird zur Marktchance
Vorteile für die Reputation
Finanzinstitute können ihren Ruf effektiver verteidigen, wenn sie sich von Unternehmen mit schlechter
CO2-Bilanz und Branchen mit heikler Reputation abwenden. Wenn Finanzinstitute nicht in Unternehmen
dieser Art investieren oder diese betreuen, können sie ihr Engagement für den Wandel unter Beweis stellen
und potenziell negative Medienaufmerksamkeit in Zusammenhang mit ESG-Themen vermeiden. Ein solider
Ruf zieht auch Kunden und Mitarbeitende an.
Die Aufsichtsbehörden beginnen zu handeln – mit nachteiligen Auswirkungen. So wurden beispielsweise im
Juni 2022 die Büros der DWS, der Vermögensverwaltung der Deutschen Bank
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, von der Staatsanwaltschaft
durchsucht, da ein Whistleblower behauptete, das Unternehmen habe bei den Angaben zu seinen
Umweltinvestitionen übertrieben.
