Conformité KYC et transactions de Fenergo

Le défi

Le nombre d'entreprises Fintech émergeant sur le marché ne cesse de croître, qu'il s'agisse de sociétés de services de paiement, d'échanges de crypto-monnaies, d'entreprises de services monétaires ou de tout ce qui se trouve entre les deux. Elles ont toutes un objectif commun : la croissance. Cependant, la conformité avec des réglementations en constante évolution reste un défi majeur alors qu'elles poursuivent une croissance rapide et durable.

Similairement aux banques, les Fintechs sont obligées d'effectuer un suivi des transactions, de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Ces processus sont généralement gérés par des systèmes cloisonnés, où les données sont dupliquées et souvent mal alignées.

Même si les entreprises Fintech maîtrisent généralement bien la technologie, elles manquent souvent de l'expertise nécessaire en matière de conformité KYC et AML. Par conséquent, elles investissent davantage dans le personnel que dans la technologie pour opérer en toute sécurité.

Cependant, cette approche n'est pas évolutive, car elle est à la fois compliquée et coûteuse. Les fournisseurs de technologie peuvent aider en apportant à la fois des solutions et une expertise dans le domaine.