KYC en 2022

Las instituciones financieras despliegan una considerable plantilla de personal para realizar tareas de conocimiento de sus clientes (KYC) y para la lucha contra el lavado de dinero (AML), dedicando mucho tiempo a trabajar en los sistemas de TI heredados y llevar a cabo la captura y el análisis de datos básicos. Es comprensible que muchas empresas vean este proceso que requiere un uso intensivo de personal como un obstáculo para sus operaciones comerciales fundamentales.

Este informe investiga los costos directos y de oportunidad que supone asignar una enorme cantidad de recursos a las funciones de KYC. Esto revela:

• Cuánto tiempo suele dedicar una empresa a las revisiones de KYC
• Cuánto cuesta cada revisión de KYC
• La magnitud del reto que supone la revisión continua / perpetua de KYC
• Oportunidades para la automatización y revisiones de KYC más inteligentes
• Dónde están las empresas priorizando actualmente su inversión en tecnología
• Cómo puede la automatización ayudar tanto a los equipos de cumplimiento como a los de operaciones