© Copyright Fenergo
info@fenergo.com
www.fenergo.com
3
Jenseits der Technologie – Ein prak scher Ansatz für Perpetual KYC
Die Herausforderung von KYC
© Copyright Fenergo
info@fenergo.com
www.fenergo.com
3
Aus direkten Gesprächen mit verschiedenen Finanzinstituten
wissen wir bei Fenergo, dass der Kostenaufwand einer KYC-
Überprüfung zwischen 500 und 5.000 US-Dollar liegt. Wichtiger
als der finanzielle Einsatz ist jedoch der Zeit- und Arbeitsaufwand,
der für die Durchführung regelmäßiger Überprüfungen
erforderlich ist – hierfür wird der Großteil der für KYC
aufgewendeten Ressourcen veranschlagt. In einer Live-Umfrage
unter unseren Webinarteilnehmern gab ein Drittel (30 %) an, dass
die KYC-Überprüfung für ein großes Unternehmen zwischen
120 und 150 Tage in Anspruch nimmt. Im Vergleich zu diesem
Aufwand ist der Mehrwert dieser Überprüfungen – gemessen an
der Anzahl an Ereignisauslösern, die authentische Hinweise auf
Finanzkriminalität sind –, unverhältnismäßig gering.
– Etwa 10 Prozent der Ereignisauslöser weisen auf
Finanzkriminalität hin.
Moderator Neil Katkov begann das Webinar mit der Feststellung,
„dass es bei Zahlen wie diesen kein Wunder ist, dass
Unternehmen verzweifelt nach technologischen Lösungen
suchen, um ihre operative Belastung zu reduzieren."
KYC und Client Due Diligence (CDD) sind unglaublich komplexe
Aspekte der Finanzkriminalitätsbekämpfung. Der KYC-CDD-
Prozess umfasst viele verschiedene Tools, Technologien,
manuelle Abläufe und Daten aus mehreren Quellen. Somit ist
und bleibt dieser Prozess eine Herausforderung – insbesondere
für globale Finanzinstitute mit großen Unternehmenskunden, die
gleich mehreren Rechtsordnungen unterliegen.
% des Überprüfungsaufwands
Anfrage nach
Kundendokumenten
Aktivitätsanalyse
70%
20%
Ca.10 % der Ereignisauslöser weisen
auf Finanzkriminalität hin.
Dies geht auch aus einem kürzlich erschienenen Forschungsbericht von Celent über IT- und Betriebsausgaben für KYC und die
Geldwäschebekämpfung (Anti-Money Laundering; AML) im Allgemeinen hervor. Laut dem Bericht entfallen 43 Prozent der gesamten
AML- Technologieausgaben auf KYC.
