Fenergo erweitert KI-gestütztes CLM-Tool

Fenergo erweitert ihr CLM-System um weitere, fortschrittliche KI-basierte Funktionen. Damit ermöglicht das Tool eine nie dagewesene Effizienz beim Onboarding, bei der Verwaltung von Kunden und Kontrahenten sowie Effizienzgewinnung in Zeiten zunehmender Regulierung und Kostendruck. 

Money20/20 Amsterdam - 4. Juni 2024 - Fenergo,¬ der führende Anbieter digitaler Lösungen für Know Your Customer (KYC), Client Lifecycle Management (CLM) und Transaktionsüberwachung, hat heute “AI Powered CLM” gelaunched. Die erweiterten Funktionen Künstlicher Intelligenz (KI) steigern weiter die betriebliche Effizienz, beschleunigen das Onboarding und verbessern die Erfahrungen der Endnutzer, während sie gleichzeitig Kosten für KYC- und AML-Compliance senken.

Die Einführung von KI in Fenergos CLM-Lösung, verfügbar auf Amazon Bedrock, ermöglicht es Unternehmen, Risiken im Zusammenhang mit Finanzkriminalität präziser zu identifizieren und zu mindern. Gleichzeitig erfüllt das Tool regulatorische Verpflichtungen für KYC-, AML- und Sanktionsmaßnahmen. AI Powered CLM ermöglicht es Unternehmen, effizientere und reibungslosere Onboarding- und Lifecycle-Management-Journeys anzubieten und gleichzeitig die Profitabilität zu steigern. 

Die Einführung von AI Powered CLM fällt in eine Zeit, in der die Finanzkriminalität und regulatorische Anforderungen komplexer und herausfordernder werden. In Kombination mit oft unzureichenden Ressourcen und ineffizienten Altsystemen für die Bekämpfung von Finanzkriminalität schafft dies ein äußerst schwieriges Umfeld für Finanzinstitute und Unternehmen, die Finanzkriminalität ausgesetzt sind. Jüngsten Zahlen zufolge belaufen sich die Strafen für die Nichteinhaltung von AML-, KYC-, ESG-, Sanktions- und CDD-Vorschriften im Jahr 2023 auf insgesamt 6,6 Mrd. US-Dollar - ein deutlicher Anstieg gegenüber 4,2 Mrd. US-Dollar im Jahr 2022. 

Das neue Angebot von Fenergo umfasst drei separate KI-Funktionen, die bis zum vierten Quartal 2024 verfügbar werden, darunter Intelligent Document Processing (IDP), Advanced Reporting und AI Assistant. Diese neuen Funktionen automatisieren arbeitsintensive und zeitaufwändige Aufgaben im Bereich Kunden-Onboarding, der Due-Diligence-Prüfung und dem regulatorischen Reporting.

Intelligente Dokumentenverarbeitung 

Die IDP-Funktion kann die manuelle Bearbeitung von Dokumenten in einem klassischen Onboarding-Fall, der die Erfassung und Analyse von 100 Dokumenten für 150 Datenfelder umfasst, um 72 Prozent reduzieren. Sie automatisiert komplexe und arbeitsintensive Aufgaben des Dokumentenmanagements, einschließlich der Extraktion von Daten und Metadaten, der Klassifizierung der automatischen Verknüpfung von Dokumenten, der Datenübernahme und der automatischen Vervollständigung von Aufgaben. Die KI verbessert die Erfahrungen der Endbenutzer, indem sie Reibungsverluste bei Kundeninteraktionen beseitigt. Gleichzeitig bringt sie Effizienzgewinne und Kosteneinsparungen durch die Beseitigung menschlicher Fehler und durch erhöhte Produktivität.     

Eine kürzlich von Fenergo durchgeführte Umfrage ergab, dass fast die Hälfte (48 Prozent) der Banken weltweit Kunden aufgrund eines langsamen oder ineffizienten Onboardings verlieren. 45 Prozent davon gaben an, dass dies auf ein schlechtes Dokumenten- und Datenmanagement zurückzuführen ist. 

No-Code-Reporting der nächsten Generation

Das Modul für erweitertes Reporting, das ab sofort verfügbar ist, ermöglicht Compliance-Experten eine KI-gesteuerte erweiterte Berichterstattung ohne Code. Damit können Analysten unabhängig von ihren Programmierkenntnissen neue Berichtsabfragen hinsichtlich Kundeninformationen und Onboarding-Journey-Status erstellen, was wiederum die Effizienz und Zugänglichkeit für Mitarbeiter erhöht, die regulatorische Berichte erstellen. Durch die Nutzung der systemeigenen KI-Funktionen der Amazon Web Services (AWS) umfasst das erweiterte Reporting von Fenergo auch Funktionen, mit denen Benutzer KI-generierte Visualisierungen für erweiterte Analysen erstellen können. Dies ermöglicht es den Anwendern, umsetzbare Erkenntnisse für eine schnellere Entscheidungsfindung zu gewinnen.  

KI-Assistent

Der KI-Assistent von Fenergo, verfügbar im Verlauf des Jahres 2024, nutzt generative KI und natürliche Sprachverarbeitung (NLP). So ermöglicht das Tool Unternehmen erhebliche Zeit- und Kosteneinsparungen, eine Reduzierung der Arbeitsbelastung sowie eine effizientere Risikoverwaltung.

„Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt verschärfen Maßnahmen zur Verhinderung von Finanzkriminalität, verhängen härtere Strafen bei Compliance-Verstößen und starten neue Initiativen wie beispielsweise die EU-Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche“, sagt Stella Clarke, Chief Strategy Officer bei Fenergo.

„Vor diesem Hintergrund ist es entscheidend, dass die Banken ihre Fähigkeiten in den Bereichen Kundenonboarding, Due Diligence und aufsichtsrechtliches Berichtswesen ausbauen - insbesondere vor dem Hintergrund des weltweiten zunehmenden Mangels an Compliance-Fachkräften“, ergänzt Stella Clarke. „Die Nutzung von künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen zur Steigerung der Effizienz kann in diesem Zusammenhang nicht länger als die Kür betrachtet werden, sondern muss integraler Bestandteil der Strategie sein.“

Fenergo stellt AI Powered CLM auf der Money20/20 Europe vor, einer führenden globalen Konferenzreihe, die sich auf die Zukunft von Geld, Zahlungen und Finanztechnologie konzentriert. Fenergo stellt die neue Lösung vom 4. bis 6. Juni in Amsterdam aus, wo die Veranstaltung stattfindet. 

Weitere Informationen zu den KI-Lösungen von Fenergo sind verfügbar unter:

 https://resources.fenergo.com/brochures/fenergo-intelligent-document-processing-brochure