Fenergo KYC and Transaction Compliance
Bekämpfung der Finanzkriminalität durch Digitalisierung und Integration von Compliance in den Bereichen KYC und Transactions.
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Die Herausforderung
Die Zahl der Fintech-Unternehmen, die auf dem Markt entstehen, wächst ständig, von Zahlungsdienstleistern und Kryptobörsen bis hin zu Gelddienstleistern und allem, was dazwischen liegt. Sie alle haben ein gemeinsames Ziel - WACHSTUM. Die Einhaltung der sich entwickelnden Vorschriften bleibt jedoch eine zentrale Herausforderung bei der Verfolgung eines schnellen und nachhaltigen Wachstums.
Ähnlich wie Banken sind auch Fintechs verpflichtet, ihre Kunden zu kennen (Know Your Customer, KYC) und Transaktionen zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) zu überwachen. Diese Prozesse werden in der Regel über isolierte Systeme verwaltet, in denen Daten doppelt vorhanden und oft nicht aufeinander abgestimmt sind.
Fintech-Unternehmen kennen sich zwar im Allgemeinen gut mit Technologie aus, doch fehlt ihnen oft das nötige Fachwissen über KYC- und AML-Compliance. Infolgedessen investieren sie mehr in Menschen als in Technologie, um sicher zu arbeiten.
Dieser Ansatz ist jedoch nicht skalierbar, da er sowohl umständlich als auch kostspielig ist. Technologieanbieter können hier helfen, indem sie sowohl Lösungen als auch Fachwissen bereitstellen.