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KYC im Jahr 2023

Die Fenergo-Umfrage unter 1100 Führungskräften von Investmentbanken weltweit zeigt die wichtigsten KYC-Trends für 2023

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Die Ergebnisse der Umfrage zu KYC-Trends für das Jahr 2023 sind da. Und sie weisen darauf hin, dass viele Faktoren eine spürbare Auswirkung auf die Finanzbranche und Einfluss auf die Entscheidungsfindung von Finanzinstituten haben. 

Fenergo hat mehr als 1100 Chief Operations Officers, Chief Compliance Officers, Chief Risk Officers und Chief Information Officers in globalen Investmentbanken befragt. Die Daten geben Aufschluss darüber, wie sich regulatorische Anforderungen und globale makroökonomische Faktoren auf KYC-Prozesse auswirken und darauf, wie Banken das Onboarding, das Monitoring und die Management ihrer Kunden meistern. 

Im Jahr 2022 deuteten die Ergebnisse der jährlichen Umfrage bei globalen Investmentbanken von Fenergo darauf hin, dass das Know-Your-Customer-(KYC-)Umfeld mit Blick auf das Onboarding von Kunden arbeitsintensiv und zeitaufwändig ist und dieser Prozess die Banken bis zu 35 Millionen US-Dollar pro Jahr kostet. 

Weltweit wurden im Jahr 2022 Bußgelder gegen Finanzinstitute für die Nichteinhaltung von Bestimmungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) in Höhe von 4,2 Milliarden US-Dollar verhängt. Das ist ein Rückgang um 21 % gegenüber de, Jahr 2021  und dieser Abwärtstrend hat sich auch im ersten Halbjahr 2023 mit einem Rückgang um 88 % fortgesetzt. 

Wie erfolgreich haben die Banken im Jahr 2023 auf die regulatorischen Anforderungen und die globalen wirtschaftlichen Herausforderungen reagiert? Ist die KYC-Compliance immer noch ein wesentlicher Kostenfaktor oder hat die Digitalisierung den Banken in den letzten zwölf Monaten die dringend benötigte Effizienz und Sicherheit gebracht? 

In diesem Bericht beantwortet Fenergo folgende Fragen: 

  • Wieviel Zeit und Geld kostet die KYC-Compliance im Jahr 2023 wirklich 
  • Warum brauchen Finanzinstitute immer noch so lange für die Durchführung der KYC-Prüfung 
  • Welche Risikobereiche werden von den Banken mit Blick auf Technologieinvestitionen im Jahr 2023 priorisiert 
  • Welche Faktoren führen dazu, dass Banken potenzielle Kunden während des Onboardings verlieren  
  • Wo werden immer noch veraltete Technologien verwendet und wo wird bereits künstliche Intelligenz (KI) eingesetzt 

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