Mehr AML-Durchsetzungsmaßnahmen im Jahr 2023

2023 war ein historisches Jahr für die Durchsetzungsmaßnahmen gegenüber Finanzinstitutionen, die weltweit auf 6,6 Milliarden Dollar anstiegen. 

Im Vergleich zu 2022 hat die Studie von Fenergo einen Anstieg von 57% bei den globalen Durchsetzungsmaßnahmen gegenüber Finanzinstitutionen hervorgehoben. Aber die Markttrends, die die regulatorischen Strafen antreiben, machen das Jahr so bemerkenswert. 

Zum ersten Mal in der Geschichte wurden mehr Bußgelder an digitale Zahlungsdienstleister und Krypto-Unternehmen als an den traditionellen Finanzsektor wegen Compliance-Verstößen verhängt. Im Jahr 2023 machten ‘traditionelle’ Finanzgruppen nur 10% (835 Mio. USD) der weltweit verhängten Strafen für Verstöße gegen die Vorschriften zur Know Your Customer (KYC), Geldwäschebekämpfung (AML), Kunden-Sorgfaltspflicht (CDD), Sanktionen und Umwelt-, Sozial- und Governance-Vorschriften (ESG) aus. 

Eines ist klar: Im Jahr 2023 hat sich der regulatorische Fokus verschoben und wird weiterhin in Bewegung bleiben. Die Bestimmungen für traditionelle und digitale Finanzdienstleistungen werden in allen wichtigen Rechtsordnungen drastisch verändert, da Regulierungsbehörden und Regierungen versuchen, auf neue Risiken der Finanzkriminalität und eine zunehmend digitalisierte Finanzindustrie zu reagieren.

In diesem Bericht analysieren wir die rekordbrechenden globalen Durchsetzungsmaßnahmen von 2023 und die Faktoren, die die jährlichen Veränderungen in den Arten, Volumen und Schwere der Verstöße in den verschiedenen regulatorischen Jurisdiktionen antreiben. 

Laden Sie den Bericht herunter, um Einblicke zu erhalten in:

• Welche regulatorischen Regionen 2023 am strengsten bei Verstößen gegen AML waren 
• Die häufigsten Mängel, die dazu führten, dass Finanzinstitutionen regulatorischer Überprüfung ausgesetzt waren 
• Wie Compliance-Rahmenwerke sich ändern müssen, um den sich entwickelnden Standards in 2024 gerecht zu werden