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Seite 11 Anwendungsfall: Compliance mit dem Hub-and-Spoke-Modell Globales Finanzdienstleistungsunternehmen mit Hauptsitz in den Vereinigten Staaten von Amerika. Diese Bank ist hauptsächlich im Corporate Banking und Investment Banking tätig und bedient Kunden in 35 Ländern weltweit. Dieses Finanzinstitut bietet seinen Kunden Produkte und Dienstleistungen in mehreren verschiedenen Märkten. Es arbeitete mit einer traditionellen KYC-Struktur, wobei jede Geschäftseinheit und Gerichtsbarkeit eigene Teams für Onboarding, KYC und Compliance sowie für Daten hatte (fast 20 separate Teams). Die einzelnen Regionen und Abteilungen der Bank waren isoliert, während viele Kunden gleich mehreren Rechtsordnungen unterlagen. • Doppelter Aufwand in Geschäftseinheiten aufgrund von Silos; • Keine einheitliche Sicht auf den Kunden; • Kein reibungsloses Kundenerlebnis; • Hohe Betriebskosten zur Erreichung von Compliance; • Lokale Regulierungsbehörde kritisiert fehlende Kontrollen im KYC-Compliance-Programm der Gruppe. Der Kunde: Die Problemstellung: Die Schmerzpunkte: • Operatives Hub-and-Spoke-Modell mit drei Kernteams für KYC-Compliance für mehrere Geschäftseinheiten und Gerichtsbarkeiten • Volle Einhaltung lokaler und globaler Vorschriften mit konsistenten KYC-Richtlinien und lokaler Anpassung sowie bessere Prüfbarkeit für Regulierungsbehörden • Digitale KYC in einem einzigen Regel-Repository, damit alle geltenden Vorschriften identifiziert und die Anforderungen erfüllt werden • Operative Effizienz und Kosteneinsparungen straffen Übergaben, stärkerer Fokus auf Upselling und Cross-Selling, Kosteneinsparungen bei Mitarbeitern und Technologie • Verbessertes Kundenerlebnis durch mehr Automatisierung, Wiederverwendung von Daten, weniger Kundenanfragen ermöglichen schnellere digitale Prozesse Die Ergebnisse: Ein Compliance-Backbone aufbauen