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Seite 5 Was bedeuten neue regulatorische Anforderungen für Sie? Für die EU-Mitgliedstaaten wurde mit der 6AMLD der Erfassungsbereich dessen, was als Geldwäsche gilt, erweitert, indem zahlreiche neue Straftatbestände hinzugefügt und der Erfassungsbereich auf weitere Personen und Unternehmen ausgedehnt wurde, die an der rechtswidrigen Tätigkeit beteiligt sind. Die 6AMLD soll sicherstellen, dass alle Mitglied- staaten diese Gesetze in gleicher Weise durchsetzen, und fördert den Informationsaustausch zwischen den einzelnen Ländern. Insgesamt werden Finanzinstitute mit Verbindungen zur EU im weltweiten Kampf gegen die Finanzkriminalität zunehmend strengeren Standards unterworfen. Die AMLA von 2020 brachte eine Reihe von weitreichenden Änderungen an der Gesetzgebung zur Geldwäsche- bekämpfung in den Vereinigten Staaten mit sich, von denen viele noch nicht vollständig umgesetzt worden sind. Dazu gehören die Einführung einer neuen Datenbank für wirtschaftlich Berechtigte, die Notwendigkeit einer Risikobewertung und ein allgemeiner Schwerpunkt auf der Förderung von Technologien, die direkt auf die Einhaltung von Vorschriften ausgerichtet sind. Diese Ausweitung der Gesetzgebung zur Geldwäschebekämpfung und der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung stellt Finanzinstitute sowohl in den USA als auch im Rest der Welt, die im US- amerikanischen Finanzsystem präsent sind oder dieses nutzen, vor erhebliche zusätzliche Herausforderungen. Der asiatisch-pazifische Raum stellt Finanzinstitute, die dort ansässig sind oder dort Dienstleistungen anbieten, vor eine Reihe von Herausforderungen, insbesondere aufgrund der sich von Land zu Land ändernden Vorschriften. Beispiele hierfür sind Singapur, das den Kryptowährungsbereich stark reguliert, aber dennoch die Verwendung von Kryptowährungen fördert, und andere Länder wie China, die Kryptowährungen komplett verbieten. Es gibt erhebliche Unterschiede zwischen den einzelnen Ländern, weshalb die Einhaltung der Vorschriften mit äußerster Sorgfalt gewährleistet werden muss. In Australien werden wichtige Verbesserungen der Vorschriften zur Kundenprüfung (Customer Due Diligence, CDD) und zur Geldwäschebekämpfung sowie die mögliche Ausweitung des Geltungsbereichs auf bestimmte „Gatekeeper" erwartet, was darauf hindeutet, dass die Finanzinstitute auch hier mit Veränderungen Schritt halten und sich anpassen müssen. Europa USA APAC Ein Compliance-Backbone aufbauen