Interpretation von Bußgeldern für Finanzinstitute

Die Regulierungsbehörden verhängten im Jahr 2022 lediglich 4,2 Mrd. USD an Durchsetzungsmaßnahmen wegen Nichteinhaltung einer Vielzahl von Vorschriften, was einem Rückgang von 22 % gegenüber 2021 entspricht.

Da jedoch die Finanzkriminalität im Zuge der globalen Wirtschaftskrise weiter zunimmt und die kriminellen Methoden für Betrug und Geldwäsche immer ausgefeilter werden, stiegen die Durchsetzungsmaßnahmen für Verstöße gegen die AML-Vorschriften um 52 %.

Unser jährlicher Forschungsbericht "Reading Between the Fines" (Lesen zwischen den Bußgeldern) vertieft die Fenergo-Analyse der Durchsetzungsdaten aus dem Jahr 2022 und zeigt:

• Die Trends, die die Durchsetzungsmaßnahmen antreiben, und warum die Bußgelder in den letzten Jahren auf ein Plateau gesunken sind
• Warum 2022 ein Wendepunkt für Kryptowährungen war und was man von dem regulatorischen Durchgreifen gegen digitale Vermögenswerte erwarten kann
• Bewährte Praktiken für das Risikomanagement sowie für die Aufdeckung und Verhinderung von Finanzkriminalität
• Vorhersagen: Was uns die Daten von 2022 über die regulatorische Landschaft im Jahr 2023 verraten