5 consideraciones claves en materia de ESG para las instituciones financieras en 2023
¿Cómo influirán los avances de 2022, como la COP27, en la regulación ESG en el futuro?
Los reguladores se ven sometidos a una presión cada vez mayor para mejorar los resultados en materia de sostenibilidad en el sector financiero, aumentando la transparencia y la disciplina del mercado y trasladando las consideraciones de sostenibilidad a las prácticas de gestión de riesgos y a la supervisión de las entidades financieras.
Este fue uno de los puntos clave de la conferencia sobre el clima COP27 celebrada en Egipto en noviembre de 2022; a continuación detallaremos lo que esta cumbre histórica significa para las instituciones financieras.
5 Conclusiones clave para las instituciones financieras:
1. Se creará un fondo de pérdidas y daños para los países más pobres afectados por el cambio climático
Este es realmente el gran éxito para el mundo en desarrollo. El acuerdo inicia el proceso de creación de un fondo de pérdidas y daños para ayudar a los países más pobres asolados por los efectos del clima, principalmente por fenómenos meteorológicos devastadores como las inundaciones en Pakistán y el sobrecalentamiento en el África subsahariana.
El acuerdo fue histórico para los países más pobres, que son los más afectados por las catástrofes climáticas, a pesar de ser responsables de una minoría de las emisiones climáticas mundiales. Las naciones más ricas -que producen la mayor parte de las emisiones- se han resistido durante más de 30 años a la petición de ayuda financiera.
Dado que las sumas de dinero implicadas ascenderán a decenas de miles de millones y que los fondos se canalizarán por todo el mundo, el impacto en el sistema financiero será enorme. Las consecuencias para las instituciones financieras y los participantes en el mercado serán un aspecto clave que habrá que vigilar en los próximos años.
2. 197 países acuerdan reducir el uso del carbón
El aumento de las tasas de inflación y la ralentización del crecimiento económico han cambiado por completo el panorama energético en los últimos años, con la comunidad internacional volviéndose contra los combustibles fósiles tras el Pacto Climático de Glasgow en 2021.
Por primera vez en la historia, en la COP27 197 países acordaron reducir progresivamente el uso del carbón. Y este año, con la invasión de Ucrania, hemos visto lo frágiles que son la naturaleza y los suministros de gas natural y petróleo. Sin embargo, a pesar de este logro, la COP27 fue considerada como una decepción para las ambiciones de reducción de los combustibles fósiles, ya que los principales países productores rehuyeron los objetivos y sólo Portugal y el estado norteamericano de Washington se convirtieron en "miembros principales" de la Beyond Oil and Gas Alliance (BOGA).
Los combustibles fósiles y la transición ecológica son consideraciones clave para el sector financiero, ya que son un componente clave de la taxonomía ecológica y un factor importante en los datos de emisiones de Alcance 2 y Alcance 3. El sistema financiero es a la vez el motor de la economía mundial y el motor de la economía mundial. El sistema financiero es tanto el motor del cambio como una fuerza de inercia en lo que respecta a la sostenibilidad, por lo que las acciones de las IF y sus clientes serán cruciales.
3. Países e instituciones se comprometieron a apoyar la iniciativa del artículo 6 del Acuerdo de París
El ministro de Medio Ambiente de Japón puso en marcha la asociación para la aplicación del artículo 6 del Acuerdo de París en la COP27, atrayendo promesas de 40 países y 23 instituciones. El Artículo 6 regula los mecanismos de cooperación para que los países transfieran créditos de carbono y cumplan los objetivos establecidos en sus NDC (Contribuciones Determinadas a Nivel Nacional).
Esta iniciativa pretende avanzar en la implantación de mercados de carbono de alta integridad y servir como plataforma de información y apoyo para el Artículo 6 y sus iniciativas.
Las instituciones financieras deben saber para la presentación de informes ESG que, en virtud del Artículo 6:
- Al participar en los enfoques cooperativos, las partes deben promover el desarrollo sostenible, la integridad medioambiental y la transparencia.
- La cooperación internacional es voluntaria
- Se prohíbe el doble cómputo de las reducciones de emisiones
- Se prevé la asistencia financiera a los países en desarrollo que participen en el mecanismo
4. La biodiversidad es clave para afrontar la crisis climática, pero no hay objetivos concretos
Durante años, la crisis de la biodiversidad y la crisis climática se han tratado como cuestiones separadas. Una de las cosas que hay que destacar de la COP27 es que se reconoció la importancia de los vínculos entre ambas cuestiones, es decir, que no hay una ruta viable para limitar el calentamiento global a 1,5 grados centígrados sin proteger y restaurar urgentemente la naturaleza.
Lamentablemente, se hizo poco y en los debates no se mencionó la cumbre sobre biodiversidad COP15 que tuvo lugar en diciembre de 2022 en Montreal, que vuelve a reunir a los países para proteger la fauna en declive y los ecosistemas degradados del mundo.
5. Los consumidores y los inversores esperan mejores niveles de sostenibilidad y responsabilidad social
Las consideraciones sociales y medioambientales y el propósito de la marca son fundamentales para las empresas financieras, ya que los inversores y los consumidores esperan cada vez más que las empresas adopten medidas significativas en materia de sostenibilidad y responsabilidad corporativa. Esto se extiende a la prestación de servicios financieros, donde los clientes esperan que sus instituciones financieras sean consideradas bancos verdes y ofrezcan productos ecológicos.
Las decisiones de inversión institucionales se toman teniendo en cuenta estas consideraciones, y más de tres cuartas partes integran datos ESG en su estrategia de inversión, lo que eleva aún más el papel y la importancia de la información ESG en los productos de consumo.
Es fundamental señalar que ya son 300 las instituciones financieras que han suscrito los Principios de la Banca Responsable, por lo que lo que antes era la excepción ahora es la norma. En Fenergo, como proveedor de servicios a terceros, estamos alineados para apoyar a nuestros clientes en el cumplimiento de este mandato.
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Conclusiones:
Tras la COP26 en 2021, y la COP27 en 2022, el próximo hito importante es la finalización de las recomendaciones de la ISSB en torno a la sostenibilidad y la información relacionada con el clima, ahora que van a salir a consulta pública de nuevo a principios de 2023 y la búsqueda de una gran cantidad de comentarios de la industria.
Fenergo realiza un seguimiento activo de este espacio para interpretar mejor lo que estos requisitos significarán para las instituciones financieras. Junto con la energía renovada de las iniciativas y decisiones de la COP27, las instituciones financieras deben estar preparadas para que los ESG den el siguiente paso y comiencen a demostrar un progreso significativo en sus ambiciones ESG y objetivos de cero neto.
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