El papel de los gestores de activos y fondos en la transformación de la experiencia de los inversores

November 15, 2024

El desafío de la incorporación de clientes

A pesar de los avances tecnológicos, muchas empresas de gestión y administración de activos aún dependen en gran medida de procesos manuales para gestionar la incorporación de clientes y el ciclo de vida del cliente. Richard Rae señaló que la experiencia actual de incorporación implica demasiados puntos de contacto, con equipos internos que dedican un tiempo excesivo a intercambios de correos electrónicos, formularios en papel y faxes, en lugar de centrar sus recursos en tareas de mayor valor agregado.

Una encuesta en vivo realizada durante el seminario web reveló que el 50 % de las empresas considera que los procesos manuales y los flujos de trabajo fragmentados son los mayores obstáculos para una incorporación eficiente de inversores, seguidos por la tecnología obsoleta o la falta de soluciones digitales (30 %).

Al preguntar si las empresas de servicios de activos han descuidado la experiencia de incorporación, todos los participantes estuvieron en desacuerdo, pero coincidieron en que hay mucho trabajo por hacer.

Tara Kane destacó que, si bien la tecnología ha sido de gran ayuda en el proceso de incorporación, las nuevas normativas, con frecuencia, obligan a las empresas a retomar los procesos manuales si no están preparadas, lo que obstaculiza el progreso y altera su modelo operativo.

Expectativas del inversor moderno

La demanda de procesos de incorporación personalizados y optimizados es cada vez mayor.

Phill Loveridge hizo hincapié en la necesidad de soluciones digitales: «No hay razón para que el proceso de incorporación sea difícil o lleve mucho tiempo. No es obligatorio contar con opciones digitales, pero estaríamos desaprovechando una buena oportunidad».

Una de las principales frustraciones de los inversores radica en la necesidad de ingresar rápidamente al mercado. Mediante el uso de la tecnología, las empresas pueden ingresar más rápido al mercado con los productos adecuados, lo que, sin duda, ayudará a mejorar la experiencia del inversor.

Desafíos y oportunidades que plantea la normativa

Las empresas se enfrentan a requisitos normativos cada vez más estrictos, lo que se traduce en un proceso de incorporación más complejo debido a una mayor diligencia debida y una recopilación de datos más exhaustivas. Priorizar el cumplimiento de la normativa suele afectar negativamente la experiencia del inversor. Julien Ganter señaló que las empresas de servicios y gestión de activos suelen dedicar mucho tiempo y recursos a entender las obligaciones normativas y asegurarse de cumplirlas plenamente, pero la experiencia del inversor puede quedar relegada a un segundo plano.

Para cumplir con las exigencias de la normativa y a la vez facilitar una experiencia de incorporación sin problemas, las empresas deben recurrir a socios tecnológicos para optimizar los procesos.

La experiencia de un único inversor

Volver a incorporar a los mismo inversores varias veces no resulta para nada eficiente. Crear un perfil único para cada inversor puede beneficiar tanto a los inversores como a las empresas al reducir solicitudes redundantes y optimizar los procesos. Según Phill Loveridge, «alrededor del 40 % de nuestros inversores invierten a través de varias gestoras de fondos».

Tara Kane señaló: «En efecto, la industria está deseando contar con un sistema de registro compartido de inversores para simplificar el proceso de incorporación y así reducir las medidas de divulgación innecesarias, la duplicación de tareas y las solicitudes de documentación.»

La función de la IA

La IA está transformando el proceso de incorporación al simplificar y automatizar las tareas, lo que ahorra recursos y mejora la calidad de los datos. Sin embargo, es esencial garantizar la gestión de la IA para mantener la transparencia y el cumplimiento normativo.

La IA tiene que ser transparente y totalmente auditable, por lo que es esencial asegurarse de que se ajusta a la normativa vigente. Nuestros ponentes señalaron que, aunque la IA puede aportar enormes beneficios a las instituciones financieras y eliminar parte del trabajo pesado, seguirán siendo necesarios pasos manuales para mantener una gestión optimizada.