Wie RegTech KYC die Compliance verbessert und Kosten senkt

Herkömmliche Verfahren zur Kundenidentifizierung (KYC) und Bekämpfung von Geldwäsche (AML)  sind langsam, kostspielig und fehleranfällig, sodass es für Finanzinstitute schwierig ist, mit den sich ständig ändernden Vorschriften Schritt zu halten. RegTech verändert jedoch die Compliance, indem es Automatisierung, künstliche Intelligenz (KI) und Datenanalyse nutzt, um die Kundenaufnahme, Risikobewertung und Transaktionsüberwachung zu optimieren.

Dieser Artikel untersucht die wichtigsten Merkmale und Vorteile der RegTech-gesteuerten Compliance und zeigt, wie Finanzunternehmen ihre Genauigkeit verbessern, Kosten senken und den regulatorischen Anforderungen immer einen Schritt voraus sein können.

Wichtige Funktionen von Regtech für die Einhaltung von AML- und KYC-Vorschriften

Automatisierte Kundenaufnahme 

RegTech-Lösungen optimieren die Kundenaufnahme durch die Automatisierung der Datenerfassung, Dokumentenprüfung und Compliance-Prüfungen. Durch die Integration mit globalen Anbietern von Identitätsprüfungen  und regulatorischen Datenbanken können Finanzinstitute KYC-Checklisten beschleunigen, den manuellen Aufwand reduzieren und das Kundenerlebnis verbessern, während gleichzeitig die vollständige Compliance gewährleistet ist.

Intelligentes risikobasiertes KYC 

Das traditionelle KYC verfolgt einen einheitlichen Ansatz, der oft zu unnötigen Verzögerungen oder übersehenen Risiken führt. RegTech ermöglicht ein dynamisches, risikobasiertes KYC, bei dem Kundenprofile kontinuierlich bewertet und die Sorgfaltspflichten auf der Grundlage von Echtzeitdaten, Verhaltensanalysen und sich entwickelnden Risikofaktoren angepasst werden. Dieser gezielte Ansatz verbessert die Compliance-Effizienz und minimiert gleichzeitig Reibungsverluste für Kunden mit geringem Risiko.

KI-gestützte Transaktionsüberprüfung

Durch den Einsatz von KI und maschinellem Lernen verbessert RegTech die Transaktionsüberwachung, indem verdächtige Aktivitäten mit größerer Genauigkeit und Geschwindigkeit erkannt werden. Die KI-gestützte Überprüfung analysiert umfangreiche Datensätze, um Anomalien zu identifizieren, Fehlalarme zu reduzieren und Echtzeit-Warnmeldungen zu generieren. So können Finanzinstitute schnell auf potenzielle Finanzdelikte reagieren und gleichzeitig ihre betriebliche Effizienz verbessern.

5 Vorteile der Automatisierung der AML- und KYC-Compliance

1. Vertrauen in die Regulierung und Audit-Bereitschaft 

Die Automatisierung gewährleistet die Einhaltung der sich ständig weiterentwickelnden globalen Vorschriften, indem sie genaue, aktuelle Aufzeichnungen führt und detaillierte Prüfpfade erstellt. Mit Echtzeitüberwachung und standardisierten Prozessen können Finanzinstitute ihre Compliance-Bereitschaft nachweisen, regulatorische Risiken reduzieren und Audit-Reaktionen optimieren.

2. Kosteneffiziente KYC- und AML-Prozesse

Durch den Ersatz manueller Arbeitsabläufe durch intelligente Automatisierung können Finanzunternehmen ihre Compliance-Kosten erheblich senken. Automatisierte KYC- und AML-Lösungen minimieren ressourcenintensive Aufgaben, senken die Betriebskosten und verbessern die Skalierbarkeit, sodass Unternehmen höhere Volumina verarbeiten können, ohne die Compliance-Kosten zu erhöhen.

3. Echtzeit-Risikoinformationen und automatisierte Warnmeldungen

KI-gestützte Analysen und Automatisierung ermöglichen eine kontinuierliche Risikobewertung und sofortige Warnmeldungen bei verdächtigen Transaktionen. Durch die Nutzung von Echtzeitdaten können Finanzinstitute proaktiv Bedrohungen erkennen, Fehlalarme reduzieren und eine schnellere Entscheidungsfindung gewährleisten, wodurch ihre AML-Abwehr gestärkt wird. Weitere Informationen zur AML-Abwehr finden Sie in unserem Blog „Die 3 Stufen der Geldwäsche und Strategien zu ihrer Bekämpfung”.

4. Reibungslose digitale Customer Journey 

Eine nahtlose, digital orientierte Onboarding- und Compliance-Erfahrung reduziert Verzögerungen und erhöht die Kundenzufriedenheit. Automatisierte KYC-Prüfungen, biometrische Verifizierung und Echtzeit-Datenvalidierung beseitigen unnötige Reibungsverluste und sorgen für eine reibungslosere Customer Journey bei gleichzeitiger Einhaltung der regulatorischen Vorschriften.

5. Zukunftssichere Compliance-Strategien 

Angesichts sich ständig weiterentwickelnder regulatorischer Rahmenbedingungen bieten automatisierte Compliance-Lösungen Flexibilität und Anpassungsfähigkeit. KI und maschinelles Lernen verfeinern Risikomodelle kontinuierlich, während cloudbasierte RegTech-Plattformen dafür sorgen, dass Unternehmen regulatorischen Änderungen immer einen Schritt voraus sind – so werden sie vor Compliance-Lücken geschützt und ihre Abläufe zukunftssicher gemacht.

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Da die regulatorischen Anforderungen immer komplexer werden, benötigen Finanzinstitute einen intelligenteren und effizienteren Ansatz für die Einhaltung von KYC- und AML-Vorschriften. Die RegTech-Lösungen von Fenergo nutzen Automatisierung, KI und Datenintelligenz, um die Kundenaufnahme zu optimieren, das Risikomanagement zu verbessern und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen.

Mit Echtzeit-Transaktionsüberwachung, intelligenter risikobasierter KYC-Prüfung und nahtlosen digitalen Kundenprozessen ermöglicht Fenergo Finanzunternehmen, Kosten zu senken, die Compliance-Genauigkeit zu verbessern und ihre Abläufe zukunftssicher zu gestalten. Arbeiten Sie mit uns zusammen, um Ihre Compliance-Strategie zu transformieren und in einem sich ständig weiterentwickelnden regulatorischen Umfeld die Nase vorn zu behalten.

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