Leitfaden zur KYC-Automatisierung: Entdecken Sie die 6 wichtigsten Vorteile

August 15, 2024

Die Bedeutung von Know-Your-Customer (KYC)-Prozessen ist in der komplexen Welt der Finanz- und regulierten Branchen nach wie vor von größter Bedeutung. Traditionell waren die Überprüfung der Kundenidentität und die Due-Diligence-Prüfung zeitaufwändig und finanziell anspruchsvoll.

Da jedoch der technologische Fortschritt die Geschäftslandschaft umgestaltet, wird die KYC-Automatisierung zu einer immer gefragteren Lösung. Dieser innovative Ansatz verspricht, die schwerfälligen Onboarding-Prozesse und Compliance-Verpflichtungen in einen rationalisierten und effizienten Betrieb zu verwandeln.

Was ist KYC-Automatisierung?

Bei der KYC-Automatisierung wird Software eingesetzt, um die Identitätsdokumente von Kunden zu analysieren und zu überprüfen, z. B. Pässe, Führerscheine und Rechnungen von Versorgungsunternehmen. Darüber hinaus können fortschrittliche Datenanalysen und Algorithmen des maschinellen Lernens genutzt werden, um die mit einem bestimmten Kunden verbundenen Risiken oder Warnhinweise schnell und effizient zu bewerten.

Einer der Hauptvorteile der automatisierten KYC-Prüfung ist die Möglichkeit, den Zeit- und Ressourcenaufwand für die Aufnahme neuer Kunden erheblich zu reduzieren. Finanzinstitute können ihre Abläufe durch die Automatisierung von Verifizierungsprozessen rationalisieren und eine nahtlosere und effizientere Kundenerfahrung gewährleisten.

KYC-Digitalisierungstools helfen Banken auch bei der Einhaltung der KYC-Vorschriften. Viele Branchen unterliegen strengen KYC-Vorschriften, und die Nichteinhaltung dieser Vorschriften kann zu hohen Geldstrafen und einer Schädigung des Rufs eines Unternehmens führen. Durch die Implementierung automatisierter KYC-Prozesse können Unternehmen sicherstellen, dass sie die erforderlichen regulatorischen Standards einhalten und gleichzeitig das Risiko menschlicher Fehler verringern.

Die Herausforderungen von manuellen KYC-Prozessen

Manuelle KYC-Prozesse sind die Art und Weise, wie Banken und Finanzinstitute in der Vergangenheit die Identität ihrer Kunden überprüft haben. Diese Methoden nehmen oft viel Zeit in Anspruch, sind teuer und können leicht zu Fehlern führen. Die Verwaltung dieser manuellen Verfahren ist eine große Aufgabe. Die wichtigsten Herausforderungen sind:

1. Fehleranfällig

Da der größte Teil der Arbeit von Menschen erledigt werden muss, können Fehler passieren. Das kann bedeuten, dass Kundenidentitäten verwechselt oder sogar versehentlich gefälschte Konten akzeptiert werden.

2. Langsames KYC Onboarding

Die manuelle Überprüfung der Daten jedes einzelnen Kunden bedeutet, dass es länger dauert, neue Kunden zu gewinnen. Dieser langsame Prozess kann Finanzinstitute daran hindern, zu wachsen und wettbewerbsfähig zu bleiben.

3. Kosten

Die Durchführung dieser Prüfungen ist nicht billig. Banken und Finanzinstitute geben nicht nur Geld für die eigentliche Prüfung aus, sondern auch für die Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften. Das ist vor allem für kleinere Banken schwierig, die nicht so viel Geld oder Ressourcen haben wie große Unternehmen.

4. Frustrierend für die Kunden

Auch für die Kunden kann es sehr unangenehm sein. Die Vorlage vieler verschiedener Ausweise und das Durchlaufen verschiedener Kontrollen kann unangenehm sein, so dass manche sich die Mühe sparen.

Viele Finanzinstitute nutzen inzwischen digitale, automatisierte Systeme, um diese Probleme zu lösen. Diese digitale Transformation macht den Überprüfungsprozess reibungsloser, reduziert Fehler und verbessert die Kundenerfahrung. Außerdem können sie Unternehmen Geld sparen und die Einhaltung von Regeln und Vorschriften einfacher und effizienter machen.

6 Vorteile der KYC-Automatisierung

Dank des technologischen Fortschritts können KYC-Prozesse jetzt automatisiert werden, was den Finanzinstituten unzählige Vorteile bringt. Hier sind sechs Vorteile der Prozessautomatisierung bei KYC:

1. Zeitsparend

Die Automatisierung von KYC-Prozessen bedeutet, dass das Onboarding und die Überprüfung von Kunden in einem Bruchteil der Zeit erfolgen kann, die bei einer manuellen Durchführung erforderlich wäre. Dies verbessert das Kundenerlebnis und ermöglicht es den Banken, ihre Kunden schnell und effizient zu betreuen.

2. Kosteneinsparungen

Durch die Automatisierung des KYC-Prozesses können Finanzinstitute die Kosten, die mit der manuellen Überprüfung der Kundenidentität verbunden sind, erheblich reduzieren. Dies beinhaltet die Reduzierung von Papierkram und Gemeinkosten, was den Prozess für Unternehmen kostengünstiger macht.

3. Einhaltung der KYC-Vorschriften

Die Automatisierung des KYC-Prozesses stellt sicher, dass die Banken die regulatorischen Anforderungen fehlerfrei einhalten können. Dies verringert das Risiko der Nichteinhaltung von Vorschriften und potenzieller Geldbußen und gibt ihnen Sicherheit in Bezug auf die Einhaltung der Vorschriften.

4. Dauerhaftes KYC

Die KYC-Automatisierung sorgt für eine kontinuierliche Überwachung und Aktualisierung der Kundeninformationen (pKYC ), wodurch die Kundendaten aktuell bleiben, und das Risiko veralteter Informationen verringert wird. Sie ermöglicht eine kontinuierliche Einhaltung der Vorschriften, ein verbessertes Risikomanagement und eine genauere Erstellung von Kundenprofilen, was die KYC-Prozesse weiter stärkt.

5. Erhöhte Sicherheit

Automatisierte KYC-Prozesse verfügen häufig über fortschrittliche Sicherheitsfunktionen, die das Risiko von Identitätsdiebstahl und Finanzkriminalität verringern. Dies bietet Finanzinstituten und Kunden eine zusätzliche Sicherheitsebene und stärkt letztlich das Vertrauen in die Geschäftsbeziehung.

6. Verbesserte Kundenerfahrung

Mit der KYC-Automatisierung können Kunden nahtlos und schnell aufgenommen und ihre Identität verifiziert werden. Dies schafft ein positives Erlebnis für den Kunden und führt zu einer höheren Kundenzufriedenheit und -treue.

Im Zuge des technologischen Fortschritts wird die KYC-Automatisierung für Banken unerlässlich, wenn es darum geht, ihre Abläufe zu rationalisieren und die Effizienz zu verbessern.

Wie man den KYC-Prozess automatisiert

In der heutigen digitalen Landschaft konzentrieren sich Unternehmen, insbesondere im Finanzsektor, stark auf die Verbesserung der betrieblichen Effizienz durch Automatisierung. Der KYC-Prozess ist ein zentraler Bereich für diesen Fortschritt. Fenergo, eine automatisierte KYC- und AML-Lösung, rationalisiert die Identitätsprüfung und Risikobewertung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Betrug und spart erheblich Zeit und Ressourcen, während gleichzeitig menschliche Fehler reduziert werden.

Unsere AML-KYC-Automatisierungslösung bietet eine umfassende Suite von Tools und Technologien, um den KYC-Prozess zu revolutionieren:

Ermöglicht eine effiziente und schnelle Datenanalyse, um potenzielle Risiken zu identifizieren und unregelmäßige Aktivitäten zu erkennen.

Ermöglicht eine effiziente und schnelle Datenanalyse, um potenzielle Risiken zu erkennen und auf unregelmäßige Aktivitäten hinzuweisen.
Sie ersetzt manuelle Überprüfungen durch ein ausgeklügeltes elektronisches Verifizierungssystem, das eine schnellere und genauere Identifizierung anhand von Dokumenten wie Pässen und Führerscheinen gewährleistet.
KYC-Automatisierungslösungen erleichtern die nahtlose Integration mit externen Datenbanken und ermöglichen den Zugriff auf wichtige Kundeninformationen wie Kredithistorien und Strafregisterauszüge, wodurch der Prozess der Informationsbeschaffung rationalisiert wird.
Institute können den KYC-Prozess standardisieren, indem sie Funktionen zur Workflow-Automatisierung nutzen und Aufgaben wie die Datenerfassung, die manuelle Dateneingabe, die Dokumentenprüfung und die Risikobewertung automatisieren und damit letztlich die Effizienz steigern.
Automatisierungstools verbessern das Kundenerlebnis erheblich, indem sie den KYC- und den Kundeneinführungsprozess vereinfachen und den Papierkram reduzieren.

Durch den Einsatz der automatisierten e-KYC-Lösungen von Fenergo können Finanzinstitute den KYC-Prozess optimieren, so dass sie sich auf ihr Kerngeschäft konzentrieren und gleichzeitig die KYC-Anforderungen effektiv erfüllen können.

Fordern Sie eine Demo an und machen Sie sich auf den Weg zur Automatisierung.